Açık bankacılık bağlantısı nasıl kurulur?
Açık bankacılık bağlantısıyla banka hareketleriniz Excel ekstresi yüklemeden Jetvel’e gelir. Kurulum iki parçadır: önce bankanın tanımı etkinleştirilir, sonra banka hesabı bankanın onayıyla bağlanır. Kavramı merak ediyorsanız açık bankacılık nedir yazısına bakın.
Başlamadan önce
- Banka tanımını yapacak kullanıcının Açık Bankacılık Ayarları yetkisi olmalıdır.
- Jetvel’de ilgili banka hesabının (IBAN ile) kayıtlı olması gerekir.
- Bankanın sizden istediği kimlik bilgilerini (her bankanın gerekli alanları tanım ekranında yardım metniyle gösterilir) hazırlayın.
Tanım ekranında Kuveyt Türk, Albaraka Türk, Ziraat Bankası, Ziraat Katılım, Halkbank, Vakıf Katılım, Vakıfbank, Akbank, Garanti BBVA, Yapı Kredi, QNB, Türkiye Finans, TEB ve İş Bankası için tanımlar eklenmiştir. Listenin güncel hâli ekranda görünür.
1. Banka tanımını etkinleştirin
- Sistem Yönetimi › Entegrasyonlar › Açık Bankacılık ekranını açın.
- Listeden bankayı seçin ve aktif durumuna getirin.
- Ortamı belirleyin: test ya da canlı. Kimlik bilgileri ortam başına ayrı girilir.
- Bankanın istediği alanları doldurun.
- Testi Dene ya da Canlıyı Dene ile bağlantıyı doğrulayın.
Bankanın panelinde bir yönlendirme adresi girmeniz gerekiyorsa, bu adres aynı ekranda gösterilir. Kuveyt Türk için banka tarafında tanımlanması gereken izinler de ekranda liste olarak yer alır.
2. Banka hesabını bağlayın
- İlgili banka hesabını açın ve Açık Bankacılık sekmesine geçin.
- Yalnızca aktif tanımlı bankalar listelenir; hesabın bankasını seçin.
- Banka onay gerektiriyorsa onay ekranı aynı sekmede açılır; bankada işlemi onaylayın.
- Onay sonrası Jetvel’e dönersiniz ve sonuç ekranda bildirilir.
Onay ekranı olmayan bankalarda bağlantı hemen kurulur. Onay bekleyen bir bağlantıyı yeniden başlatabilirsiniz.
3. Hareketleri çekin
- Bankadan Çek: Tarih aralığı seçip bu düğmeyle hareketleri tabloya alırsınız. Eşleştirme ve mükerrer kontrolü, ekstre aktarımıyla aynıdır.
- Senkronize Et: Hareketleri tek adımda çeker, eşleştirir, doğrular ve aktarır; sonunda bir sonuç özeti gösterir.
4. Varsayılanları ve otomatik çekimi ayarlayın
Varsayılan tanımlarda açık bankacılık için varsayılan banka hesabı, senkron başlangıç günü ve eşleşmeyen giriş/çıkış hareketleri için karşı hesap belirleyebilirsiniz. “Karşı hesap olarak gelir/gider hesabı” seçiliyken eşleşmeyen girişler gelir, çıkışlar gider hesabına aktarılır.
Otomatik çekim ayarlarında banka ve hesap bazında otomatik çekimi açıp kapatabilir, Şimdi Çek ile elle tetikleyebilir ve çekim geçmişini görebilirsiniz. Eşleştirme kuralları tanımlarsanız hareketler otomatik eşleşir.
5. Hareketleri kontrol edin
Açık Bankacılık İşlemleri sayfasında hareketler eşleşen, eşleşmeyen, hatalı, aktarılan, yok sayılan ve mükerrer olarak gruplanır. Eşleşmeyenlerde karşı hesabı seçebilir (IBAN hatırlanır), toplu aktarma yapabilir, yeniden eşleştirebilir ve aktarımı geri alabilirsiniz.
Sorun giderme
- Banka listede yok: Tanım ekranında aktif edilmemiş olabilir; hesabın Açık Bankacılık sekmesinde yalnızca aktif bankalar görünür.
- Test başarısız: Ortamın (test/canlı) ve o ortama ait kimlik bilgilerinin doğru girildiğini kontrol edin.
- Onay tamamlanmadı: Hesabın Açık Bankacılık sekmesinden onayı yeniden başlatın.
- Hareket eşleşmiyor: Eşleştirme kuralı ya da karşı hesap tanımlayın; kalanları İşlemler sayfasından elle eşleyin.
- Menüyü göremiyorsunuz: Açık Bankacılık Ayarları yetkisini yöneticinizden isteyin.
Banka hareketlerini Excel ile almak isterseniz banka ekstresi Excel aktarma rehberine, genel akışa banka hareketlerini otomatik aktarma yazısına bakın.